Работаем в будние дни с 10:00 до 19:00
Китай-Город, Чистые пруды
Заказать звонок

Поля, отмеченные *, обязательные для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, что услуга «Заказать звонок» доступна только в рабочие часы. Если Вы оставили заявку в нерабочее время, она будет обработана в начале следующего рабочего дня. По возможности, пожалуйста, указывайте желаемое время звонка.

Задать вопрос

Поля, отмеченные *, обязательные для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, что услуга «Задать вопрос» доступна только в рабочие часы. Если Вы оставили заявку в нерабочее время, она будет обработана в начале следующего рабочего дня. По возможности, пожалуйста, указывайте желаемое время звонка.

 
Главная » Инфо » Статьи » Банковские счета

Банковские счета

Большинство оффшорных банковских счетов независимо от репутации банка, обладают очень простыми правилами и процедурами их открытия. Эти правила направлены на удовлетворение потребностей вкладчика и максимально защищают его интересы. Для многих из оффшорных юрисдикций, иностранный капитал, проведенный в их банках, является единственным источником иностранных инвестиций.

Оффшор характеризуют основные его признаки:
(Правильно, кстати писать по-русски офшор с одной буквой ф, однако, по причине англофобии многие слова, в т.ч. оффшор, траффик и пр, пишутся с двумя ф)

  1. Осуществление бизнеса за пределами страны (юрисдикции оффшора)
  2. Отсутствие бухгалтерского учета и налогов на прибыль

Частые вопросы, которые задают в интернете те, кто желает открыть иностранный оффшорный счет (орфография вопросов сохранена):

Вопрос:
Что такое зарубежный банковский счет?

Ответ:
Это счет в банке, который находится в юрисдисции или в стране отличной от той, в которой проживает вкладчик. Одним из больших преимуществ является то, что компании находятся в налоговых юрисдикциях, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфедициальность для владельца банковского счета.

Наиболее распространенные Offshore зоны открытия зарубежных счетов:

  1. Кипр
  2. Seychelles
  3. Dominican Republic
  4. Belize
  5. Panama
  6. Nevis

Это далеко не исчерпывающий список оффшоров.

Вопрос:
«Хочу купить авшорную компанию, как выбрать страну для открытия счета»

Ответ:

В зависимости от принадлежности Вас или Вашей компании к какой либо юрисдикции, а также от характера ее деятельности, можно определиться с выбором юрисдикции для иностранного счета.

Для физических лиц:

  1. Цель открытия счета
  2. Желательна возможность предоставления документов, подтверждающих полученные денежных средств (это может понадобиться если вам перечисляют гонорар, к примеру, за какую-то частным образом выполненную работу).

Для юридических лиц необходимо знать:

  1. В какой оффшорной зоне произошла регистрация компании (в некоторых случаях банки требуют, чтобы счет находился в этой же юрисдикции).
  2. Цель открытия счета
  3. Деятельность компании

Во многих банках есть ограничения на открытие офшорных счетов для компаний из «черного списка».
К таким например можно отнести Американские компании, которые хотят открыть счет в Латвии.
Открытие такого счета возможно, но банк может запросить дополнительные документы помимо учредительных.

Так же нужно учитывать, что в последнее время многие страны подписали соглашение в котором банки обязаны по запросу выдать полную информацию об истинном выгодополучателе.
Латвия одна из немногих стран, в которой выдается лишь минимальная информация: Наименование владельца счета и статус открытия счета. Данная информация выдается только по решению суда, чего добиться довольно трудно.

Ряд иностранных банков открывает счета только под определенную деятельность или также не открывает счета в зависимости от «черного списка» деятельности. К таким относятся: казино, тотализаторы, прочая развлекательная хозяйственная деятельность.

Вопрос:
Какие разновидности иностранных оффшорных счетов бывают?

Ответ:
Виды счетов:
1) Расчетный (current account) – счет для учёта денежных операций клиентов.
Цель открытия данного счета: быстрый и надежный доступ к средствам.
Количество счетов не ограничено.
Виды расчетных счетов:
- Личный – открывается для физических лиц
- Корпоративный – открывается для оффшорных компаний

Нет ограничений по количеству открытий счетов
Использование всех возможных услуг банка

2) Инвестиционный счет:
- частный (private banking account) – предназначен для физических лиц, целью которых – накопление денежных средств за границей.
- операционный (Forex account) – возможность делать краткосрочные и высокодоходные вложения. Клиент сам выбирает срок инвестирований, и также в любой момент может  зафиксировать результат.
3) карточный (card account) – банковский счет, которым клиент банка распоряжается с помощью карточки.
4) счет торговца (Offshore Merchant Account) – Один из банковских счетов, который позволяет компаниям принимать платежи по дебетовым и кредитным картам. Данный счет открывается для компаний, которые осуществляют свои продажи через интернет.
5) депозитный счет (fixed deposit account) – Внесение денежных средств на определенный срок под проценты. С данного счета не могу осуществляться текущие расходы.

Преимущества и недостатки, безопасность.

Преимущества открытия счета в иностранном банке, которые получает компания:

1) Безопасность и престижность
2) Конфиденциальность
3) Мультивалютные счета
4) Отсутствие валютного контроля
5) Налоговые льготы
6) Международные корреспондентские счета
7) Низкая оплата с иностранных клиентов за предоставление услуг
8) Анонимные банковские счета (анонимность истинного выгополучателя)
9) Удобные способы управления счетом: интернет банк, телефон банкинг, факс банкинг.
10) Быстрое получение реквизитов счета
11) Разумные сроки открытия счета
12) Индивидуальный подход банка к клиенту

Вопрос:
«Какие недостатки могут всплыть, если я куплю авшор и открою счет в авшорном банке?»

Ответ:
Возможны нежелательные проверки в зависимости от юрисдикции банка. Большинство оффшорных юрисдикций имеют очень простые правила открытия оффшорного счета, чтобы привлечь и удержать вкладчиков. При этом на некоторые вещи смотрят не слишком строго, на сколько это требуется когда речь идет о крупных деньгах. Ситуация примерно такая же, как в России при получении кредита смотрят не на доход, указанный в справке 2ндфл, а на наличие «серого» дохода. Т.е. не проверяя, банки идут на риск, рискуя своей банковской лицензией в случае, если вкладываемые вами деньги не совсем чистые, так скажем.

Вопрос:
Что такое офшорные банковские счета?

Ответ:
Это счет в банке, который находится в юрисдикции или в стране, которая отличается от юрисдикции и страны, в которой проживает вкладчик, и который имеет лучшую защиту конфиденциальности вкладчика, чем обычные банки.

03.10.2012
Рубрикатор
Сентябрь 2017
пнвтсрчтптсбвс
    
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
 
Выбрать страну
Записаться на консультацию
Добавить примечание

Поля, отмеченные *, обязательные для заполнения

Акции
Все оффшоры
Все оншоры
Все готовые компании
+7 (495) 600-44-40
Китай-Город, Чистые пруды
Работаем в будние днис 10:00 до 19:00
   © 2017 Юридическая компания URVISTA
Принимаем к оплате:
Разработка сайта - веб-студия Madcats  
Введите свой номер телефона и мы Вам перезвоним