Может ли банк отказать в открытии счёта компании с гражданами России или СНГ?

С учётом международных санкционных ограничений и требований финансового мониторинга белорусские банки проводят усиленные комплаенс-процедуры в отношении компаний, бенефициары или директоры которых являются гражданами Российской Федерации, иных государств — членов СНГ, либо граждан третьих стран. Базовое правило: если бенефициары и руководители компании НЕ включены в международные санкционные списки (OFAC SDN List, EU Sanctions Lists, UK Sanctions Lists) и компания не относится к подсанкционным отраслям, открытие корпоративного счёта в большинстве белорусских банков возможно — с учётом дополнительных проверок и более длительных сроков рассмотрения заявки. В отдельных случаях банк может потребовать дополнительные документы: подтверждение источника средств, описание планируемых операций, контракты с контрагентами, бизнес-план. Некоторые банки требуют также параллельного открытия личного счёта на имя директора компании в этом же банке — это упрощает идентификацию подписанта и снижает риски при последующем обслуживании.