Открыть счёт на Кипре

Кипр

О банковской системе Кипра

Кипрская банковская система построена на основе британской модели, в нее входят Центральный Банк Кипра, местные банки и филиалы международных банковских учреждений. Кипрские банки предлагают своим клиентам широкий спектр возможностей и финансовых услуг: расчетные счета, международные переводы, страхование, лизинг, факторинг, инвестиционные и консультационные услуги. Широкая и хорошо развитая корреспондентская сеть по всему миру предоставляет доступ к мировой банковской системе. Контроль за деятельностью банков осуществляет Центральный Банк Кипра. Он был основан в 1963 году и с тех пор отвечает за планирование и реализацию монетарной и кредитной политики. Регулятор в своей деятельности руководствуется рекомендациями и директивами ЕС и поддерживает общемировые тенденции по ограничению на обслуживание shell-компаний и внедрению стандартов CRS. Проблемы в финансовом секторе, возникшие на Кипре несколько лет назад, серьезно повлияли на банковский сектор и привели к росту требований и ужесточению банковских норм и правил работы с клиентами. После кризиса и событий 2013 года банковская система восстанавливается, возвращается доверие клиентов, иностранный бизнес и нерезиденты возвращаются в кипрские банки.

В стоимость входит:
  • Помощь в выборе банка для открытия счета;
  • Консультация по открытию корпоративного банковского счёта;
  • Юридический анализ предоставленных документов;
  • Заполнение необходимых банковских форм, подготовка документов и отправка их в банк;
  • Представление интересов Вашей компании в переговорах с представителем банка.
Срок получения
от 3-х недель с момента получения всех документов на Кипре

Открытие корпоративного счета на Кипре

Кипрские банки при открытии счета руководствуются требованиями ЕС и ОЭСР к фактическому присутствию компании на территории страны, выявлению конечных бенефициарных владельцев, ведению международной налоговой отчётности. Для того, чтобы открыть корпоративный счет у компании должен быть фактический офис, реальные сотрудники, также компания не должна быть зарегистрирована в безналоговой юрисдикции. Банки на Кипре позволяют открыть счет без поездки в страну и пройти идентификацию в одном из представительств, расположенных в Москве или Санкт-Петербурге. Наиболее популярными банками для открытия корпоративного счета являются: Bank of Cyprus, Hellenic Bank, AstroBank, Eurobank.

Особенности открытия счета:

  • Возможность удаленной идентификации клиентов;
  • Требования к реальному присутствию – подтверждение наличия офиса и сотрудников;
  • Лояльные требования к минимальным остаткам на счете и депозитам;
  • Сроки открытия счета – от 1 мес.;
  • Для открытия счета потребуется собрать большой комплект документов.

Открытие личного счета на Кипре

Кипрские банки и на сегодняшний день являются популярными среди граждан РФ и постсоветских республик. Это связано с тем, что Кипр традиционно является удобным местом для ведения бизнеса и проживания. Наши соотечественники могут открыть счет для временного или постоянного проживания на Кипре, покупки недвижимости, инвестиций в фондовых рынок, хранения средств. В целях идентификации клиента, банки помимо стандартного комплекта документов, запрашивают и подтверждающую информацию о благосостоянии и происхождении средств. Личный визит для открытия счета не обязателен, идентификацию можно пройти в представительстве банка, либо в формате видеоконференции.

Для открытия личного счета на Кипре необходимо подготовить и предоставить в банк следующий комплект документов:

  • Паспорт.
  • Подтверждение проживания.
  • Резюме.
  • Подтверждение благосостояния и источника происхождения средств.
  • Заполненные анкеты по форме банка.

Преимущества открытия счета на Кипре

  • Мультивалютные счета;
  • Возможность открытия счета без выезда на Кипр;
  • Система страхования вкладов;
  • Русскоязычный персонал;

Мы предлагаем открыть корпоративный счет и личный счет на Кипре

Для того, чтобы начать процесс открытия счета для Вашей компании нам потребуется следующая информация:

  • Заполненная анкета (с подробным описанием деятельности компании и информации об основных партнерах компании по входящим и исходящим платежам) – форма анкеты направляется по запросу;
  • Резюме (CV) на представителей и бенефициаров компании с описанием опыта работы и информации об образовании;
  • Копии документов, удостоверяющих личность всех представителей и бенефициаров компании;
  • Корпоративные документы компании в зависимости от страны и типа регистрации (основные: выписка с реестра или аналогичные документы, где видны представители и бенефициары компании, устав);
  • Выписка с банковского счёта компании за последние 6 месяцев (если есть или был счёт в банке).

В зависимости от юрисдикции и даты регистрации компании список требуемых документов может дополняться отличаться от списка выше.

После получения данных документов процесс будет выглядеть следующим образом:

1 этап. Предварительное одобрение открытия счёта.

  1. Вы присылаете нам сканированные копии необходимых документов для предварительного согласования открытия счёта в банке (см. список выше).
  2. Мы анализируем предоставленные Вами документы и информацию, даём свои комментарии и рекомендации по коррекции (в случае необходимости).
  3. Мы бесплатно подготовим и подадим документы в банк для получения предварительного одобрения открытия счёта.

2 этап. Открытие банковского счёта.

  1. После получения предварительного одобрения от банка мы выставляем Вам полный счёт за услугу, а также счёт за перевод документов и пересылку документов (в случае необходимости).
  2. Вы высылаете нам подтверждение оплаты счёта и недостающие документы для банка (по запросу банка).
  3. Мы подготавливаем и подаём недостающие документы, поддерживаем коммуникацию и оперативно отвечаем на вопросы банка, а также координируем всю работу по открытию банковского счёта.
  4. Согласование даты визита в банк, а также получения реквизитов счёта/доступов в интернет -банк/расчётных карт/и пр.
  5. Ваш расчётный счёт открыт.

Если Вас интересует дополнительная информация по открытию счета на Кипре, условия и тарифы банков, а также, если у Вас появились вопросы, пожалуйста, обращайтесь к нам – будем рады Вам помочь!

Вопросы и ответы
  • Какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке для физического лица?

    Обычно достаточно копии первого разворота российского паспорта, разворота с пропиской и копии заграничного паспорта (если есть), дополнительно может потребоваться:

    • квитанция об оплате коммунальных платежей (в качестве подтверждения места жительства);
    • документ, подтверждающий владение каким-либо имуществом.

    В отдельных случаях необходима легализация всех документов и нотариально заверенный перевод на иностранный язык.

  • Какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке для иностранной компании?

    Документы, которые необходимо будет предоставить вне зависимости от того, какой банк Вы выберете:

    • Сертификат / Выписка из реестра — документ, подтверждающий факт регистрации компании с указанием даты регистрации и регистрационного номера компании;
    • Устав (учредительный договор) компании, документ, устанавливающий первого директора компании.

    Все эти документы должны быть представлены в оригинале или в виде легализованных копий. Список дополнительных документов зависит от требований, установленных каждым банком.

  • Возможно ли открыть счет в иностранном банке для российской компании?

    Да, это возможно. Список необходимых документов зависит от юрисдикции банка и от конкретного банка.

  • Возможно ли не пользоваться счетом какое-то время после его открытия?

    Возможно, но с определенными ограничениями, устанавливаемыми каждым банком. Как правило, если счет не используется 6 месяцев, банк его закрывает.

  • Существуют ли минимальные требования по остатку денежных средств на счете?

    Да, банки большинства юрисдикций предусматривают постоянное наличие определенной суммы на счете как для физических лиц, так и для счетов компаний.

  • Сколько времени проходит с момента предоставления всех документов до момента открытия счета?

    Как правило, в среднем открытие счета с момента получения банком всех необходимых документов занимает от 5–7 рабочих дней до полутора месяцев.

  • Что может дополнительно потребоваться для открытия счета?

    Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным. Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее. Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Как узнать, что требуется для открытия банковского счета?

    Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.
  • Нужен ли визит в страну нахождения банка?

    Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

  • Возможно ли вернуть оплату за услуги, если банк откажет в открытии счета?

    В случае отказа в открытии счета стоимость услуг, оплаченных клиентом URVISTA, возвращается в полном объеме. Однако до момента принятия денежных средств наши специалисты всегда согласовывают с банком всю информацию. Они узнают о возможности открытия счета и необходимости предоставления дополнительных сведений или документов.

  • Как долго может открываться счет?

    Все зависит от того, насколько быстро клиент отвечает на комментарии банка и предоставляет все запрашиваемые документы. Нельзя игнорировать запросы или пытаться уйти от ответа. В таком случае открытие счета может затянуться на долгое время. Клиент также может получить отказ.

  • Кто может быть владельцем и директором компании?

    Владельцами компании могут быть любые юридические или физические лица — нерезиденты. Минимальное число владельцев компании в различных странах варьируется от одного до трех. Директорами компаний могут быть любые физические лица, не являющиеся гражданами страны регистрации. В некоторых странах существуют ограничения на назначение юридических лиц директорами компаний.

  • Возможно ли ситуация, при которой, компания, зарегистрированная в низконалоговой юрисдикции будет облагаться по нулевой ставке налога?

    Да, при соблюдении определенных формальностей с учетом законодательных особенностей отдельных стран такая ситуация возможна.

  • В какой стране лучше зарегистрировать оффшор?

    Выбор оффшорной юрисдикции связан с планируемой или существующей деятельностью Вашей компании и имеет значительную вариативность.

    Для более доступного понимая все страны можно разделить на две группы:

    • Страны, облагающие компании налогами по минимально низким ставкам (Кипр, Болгария, Швейцария, Гонконг, Люксембург, Великобритания и другие.);
    • Страны, в которых компании полностью освобождены от уплаты налогов, но обязаны платить правительству страны регистрации ежегодную фиксированную пошлину, как правило, не превышающую 200–400 $ в год — классические оффшорные зоны (Панама, Багамские Острова, Британские Виргинские острова, Белиз, Сейшельские острова, Ангилья и другие.)

    Регистрация компаний в низконалоговых юрисдикциях и их обслуживание обходятся дороже, чем в классических оффшорных зонах. Но важно понимать, что слово «оффшор» (компании второй группы) в классическом понимании этого слова ассоциируется с оптимизацией налогообложения — сведением к нулю налогового бремени и сдачи отчетности, а также сокрытия сведений об истинных владельцах бизнеса, что ведет за собой внесение данных компаний в черные списки многих «налоговых» территорий, в том числе и России.

    Низконалоговые компании, как правило, имеют положительный имидж. Однако, в зависимости от условий и целей Вашего бизнеса, выбор подходящей юрисдикции остается за Вами. Обращаясь к нам, устные консультации Вы получаете бесплатно. Специалисты нашей компании помогут Вам сделать правильный выбор юрисдикции, а также банка и определиться с дальнейшими планами по развитию бизнеса.

  • Что может дополнительно потребоваться для открытия счета?

    Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным. Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее. Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Чем отличается регистрация компании в низконалоговой юрисдикции от регистрации компании в оффшорной юрисдикции?

    Во-первых, количеством необходимых документов, как правило, регистрация компании в низконалоговой юрисдикции без посещения страны регистрации компании требует подготовки и легализации дополнительных доверенностей на наших партнеров в стране регистрации, а также дополнительных документов (протокол первого собрания учредителей и т. д.), уже в процессе регистрации.

  • Какова процедура регистрации оффшорной компании?

    Процедура регистрации оффшорной компании включает в себя следующие этапы:

    • Подписание Договора с клиентом;
    • Оформление заказа на регистрацию с указанием страны регистрации, названия компании, состава учредителей и пр. Непосредственно процедура регистрации оффшора через юриста или агента в стране регистрации, подача всех необходимых документов в регистрирующие органы;
    • Передача клиенту (при личной встрече либо посредством курьерской почты) комплекта учредительных документов компании;
    • Оформление документов для открытия счета в иностранном банке (пакет документов зависит от требований банка) и проведение самой процедуры открытия счета.
  • Как узнать, сколько стоит открытие счета?

    Все банки, с которыми мы работаем, устанавливают свою стоимость счета. Именно поэтому данную информацию необходимо уточнять у специалистов URVISTA. С ценами также можно ознакомиться на нашем сайте.

  • Обязательно ли вести бухгалтерский учет и сдавать налоговую отчетность для компании, зарегистрированной в низконалоговой юрисдикции?

    Да, для всех компаний, зарегистрированных в низконалоговых юрисдикциях ведение бухгалтерского учета обязательно, также как и сдача годовой отчетности, подача деклараций в налоговые органы. Это правило действует и для «спящих» компаний, не осуществляющих коммерческую деятельность.

  • Оплата поддержания оффшорной компании. Что это?

    Практически во всех юрисдикциях компанию нужно ежегодно поддерживать — оплатить необходимые пошлины и сборы, а также оплатить регистрационным агентам их услуги. Если все процедуры выполнены, то компания остается в Регистре компаний, если какой-либо элемент отсутствует, то на данную компанию начисляются штрафы и через какое-то время компания удаляется из Регистра со всеми вытекающими последствиями. Восстановить компанию возможно, но для этого необходимо заплатить дополнительные деньги.

  • Как узнать, что требуется для открытия банковского счета?

    Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.
  • Могу ли я быть директором своей компании, зарегистрированной в низконалоговой юрисдикции?

    Не всегда, часто законодательство низконалоговых юрисдикций требует назначение «местного» директора руководствуясь требованием реальной возможности управления делами компании.

  • Как можно управлять оффшорной компанией?

    Оперативное управление компанией, а, точнее, ее активами, производится директором или, в случае номинального директора, поверенным на основании доверенности. Управление непосредственно компанией и внесение изменений в её структуру осуществляется через регистрирующую компанию. Чаще всего активом оффшорной компании является банковский счет, и вопрос управления компанией сводится к управлению банковским счетом. Как правило, банки предоставляют услуги управления счетом по факсу или при помощи специальных устройств для удаленного доступа через Интернет (существуют разнообразные специальные средства защиты от несанкционированного доступа к счету.

  • Нужен ли визит в страну нахождения банка?

    Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

Консультация
Обязательные поля
Запишитесь на консультацию в офисе или онлайн.
добавить комментарий

Нажимая на кнопку «Записаться», вы соглашаетесь с пользовательским соглашением.