Пн—Пт, 10:00—19:00

Записаться на консультацию Задать вопрос

Международные проекты

Отчёты

Требования к российским гражданам о составлении отчета по операциям через расчетный счет, открытый в зарубежной кредитной организации, содержатся в соответствующем Постановлении Правительства РФ. Согласно его положениям, данная информация должна передаваться в уполномоченные государственные органы не позже 31 мая каждого года, следующего за периодом, в котором совершены соответствующие списания и пополнения. Отчет составляется за полный календарный год.

В стоимость входит:

  • Разъяснения по порядку составления и подачи отчета, а также помощь в выявлении и предотвращении рисков при проведении данной процедуры
  • Заполнение обязательной формы и ее передача в уполномоченный орган через доверенного представителя
  • Оформление и отправка отчета по почте

25 500

Срок получения

по запросу

ЗАКАЗАТЬ

Стандартные причины для использования иностранного счета и вероятные риски при оформлении отчета по движению средств

Наиболее распространенные виды поступлений, зачисляемых на расчетные счета российских физических лиц в зарубежных банках:

  • заработная плата;
  • поступления от сдачи в аренду личного имущества;
  • средства от продажи недвижимости;
  • доход от реализации ценных бумаг;
  • дивиденды.

Неверное или несвоевременное представление отчета о движении по иностранному банковскому счету грозит его владельцу административной ответственностью. Нормативные акты в области валютного регулирования предусматривают в таких случаях доначисление сумм НДФЛ либо наложение штрафных санкций.

По федеральному закону № 173, принятому 10 декабря 2003 года (статья 14, пункт 3), физические лица-резиденты вправе проводить операции в иностранной валюте исключительно через текущие счета, открытые в российских уполномоченных банках на территории РФ. Однако здесь же приведены и случаи, которые не подпадают под данное требование. Они прямо прописаны в частях 2, 3 и 4 (статья 14) и части 4, 5, 5.1 и 6 (статья 12) нормативного акта. К примеру, в перечне разрешенных нет операции поступления доходов от реализации ценных бумаг, но такие суммы можно будет перечислять на зарубежные счета, начиная с 1 января 2018 года.

Если движение денежных средств в иностранной валюте, принадлежащих российскому гражданину, совершается не через счета в уполномоченных банках РФ, это будет считаться нарушением валютного законодательства. Данные противоправные действия влекут за собой присуждение штрафных санкций в размере от ¾ до полной суммы проведенной операции (КоАП России, статья 15.25, пункт 1). Срок давности для подобного нарушения и привлечения за него к административной ответственности составляет максимум 1 год с даты его совершения (КоАП России, статья 4.5).

При составлении ежегодного отчета по движению денежных средств в валюте важно тщательно просчитать все возможные риски. Поэтому при выполнении данной работы мы советуем обращаться к специалистам.


Вопросы и ответы

  • Обычно достаточно копии первого разворота российского паспорта, разворота с пропиской и копии заграничного паспорта (если есть), дополнительно может потребоваться: квитанция об оплате коммунальных платежей (в качестве подтверждения места жительства), документ, подтверждающий владение каким-либо имуществом. В отдельных случаях необходима легализация всех документов и нотариально заверенный перевод на иностранный язык.

  • Документы, которые необходимо будет предоставить вне зависимости от того, какой банк Вы выберете: Сертификат/Выписка из реестра — документ, подтверждающий факт регистрации компании с указанием даты регистрации и регистрационного номера компании, Устав (учредительный договор) компании, документ, устанавливающий первого директора компании. Все эти документы должны быть представлены в оригинале или в виде легализованных копий. Список дополнительных документов зависит от требований, установленных каждым банком.

  • Да, это возможно. Список необходимых документов зависит от юрисдикции банка и от конкретного банка.

  • Возможно, но с определенными ограничениями, устанавливаемыми каждым банком. Как правило, если счет не используется 6 месяцев, банк его закрывает.

  • Да, банки большинства юрисдикций предусматривают постоянное наличие определенной суммы на счете как для физических лиц, так и для счетов компаний.

  • Как правило, в среднем открытие счета с момента получения банком всех необходимых документов занимает от 5–7 рабочих дней до полутора месяцев.

  • Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным. Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее. Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Все банки, с которыми мы работаем, устанавливают свою стоимость счета. Именно поэтому данную информацию необходимо уточнять у специалистов URVISTA. С ценами также можно ознакомиться на нашем сайте.

  • Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.

  • Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

  • В случае отказа в открытии счета стоимость услуг, оплаченных клиентом URVISTA, возвращается в полном объеме. Однако до момента принятия денежных средств наши специалисты всегда согласовывают с банком всю информацию. Они узнают о возможности открытия счета и необходимости предоставления дополнительных сведений или документов.

  • Все зависит от того, насколько быстро клиент отвечает на комментарии банка и предоставляет все запрашиваемые документы. Нельзя игнорировать запросы или пытаться уйти от ответа. В таком случае открытие счета может затянуться на долгое время. Клиент также может получить отказ.

  • В случае отказа в открытии счета стоимость услуг, оплаченных клиентом URVISTA, возвращается в полном объеме. Однако до момента принятия денежных средств наши специалисты всегда согласовывают с банком всю информацию. Они узнают о возможности открытия счета и необходимости предоставления дополнительных сведений или документов.

  • Все зависит от того, насколько быстро клиент отвечает на комментарии банка и предоставляет все запрашиваемые документы. Нельзя игнорировать запросы или пытаться уйти от ответа. В таком случае открытие счета может затянуться на долгое время. Клиент также может получить отказ.

  • Тяжело предугадать дополнительные запросы банка. Ведь каждый случай с открытием счета является по-своему уникальным. Главное, чтобы деятельность компании была понятна сотруднику банка, а опыт бенефициара подтвержден соответствующими документами. Это может быть резюме, справка с места работы и так далее. Если организация старше 1 года, могут потребоваться копии контрактов, договоров с партнерами, выписки из банка и другие документы.

  • Все банки, с которыми мы работаем, устанавливают свою стоимость счета. Именно поэтому данную информацию необходимо уточнять у специалистов URVISTA. С ценами также можно ознакомиться на нашем сайте.

  • Список необходимых документов зависит от выбранного банка. Зачастую требуются:

    • корпоративные документы компании;
    • копии паспортов распорядителя по счету и бенефициара;
    • резюме бенефициара;
    • документы, подтверждающие материальное благосостояние бенефициара.

  • Все зависит от того, какую юрисдикцию Вы выберете. В большинстве случаев не нужно покидать страну. Однако существуют банки, для которых личное присутствие является обязательным условием для открытия счета. Именно поэтому данную информацию рекомендуется уточнять у специалистов URVISTA.

Бесплатная консультация

Письмо отправлено

Благодарим за обращение в нашу компанию. Мы ответим вам в ближайшее время

Написать еще ×