О банковской системе Кипра
Кипрская банковская система построена на основе британской модели, в нее входят Центральный Банк Кипра, местные банки и филиалы международных банковских учреждений. Кипрские банки предлагают своим клиентам широкий спектр возможностей и финансовых услуг: расчетные счета, международные переводы, страхование, лизинг, факторинг, инвестиционные и консультационные услуги. Широкая и хорошо развитая корреспондентская сеть по всему миру предоставляет доступ к мировой банковской системе. Контроль за деятельностью банков осуществляет Центральный Банк Кипра. Он был основан в 1963 году и с тех пор отвечает за планирование и реализацию монетарной и кредитной политики. Регулятор в своей деятельности руководствуется рекомендациями и директивами ЕС и поддерживает общемировые тенденции по ограничению на обслуживание shell-компаний и внедрению стандартов CRS. Проблемы в финансовом секторе, возникшие на Кипре несколько лет назад, серьезно повлияли на банковский сектор и привели к росту требований и ужесточению банковских норм и правил работы с клиентами. После кризиса и событий 2013 года банковская система восстанавливается, возвращается доверие клиентов, иностранный бизнес и нерезиденты возвращаются в кипрские банки.
Открытие корпоративного счета на Кипре
Кипрские банки при открытии счета руководствуются требованиями ЕС и ОЭСР к фактическому присутствию компании на территории страны, выявлению конечных бенефициарных владельцев, ведению международной налоговой отчётности. Для того, чтобы открыть корпоративный счет у компании должен быть фактический офис, реальные сотрудники, также компания не должна быть зарегистрирована в безналоговой юрисдикции. Банки на Кипре позволяют открыть счет без поездки в страну и пройти идентификацию в одном из представительств, расположенных в Москве или Санкт-Петербурге. Наиболее популярными банками для открытия корпоративного счета являются: Bank of Cyprus, Hellenic Bank, AstroBank, Eurobank.
Особенности открытия счета:
- Возможность удаленной идентификации клиентов;
- Требования к реальному присутствию – подтверждение наличия офиса и сотрудников;
- Лояльные требования к минимальным остаткам на счете и депозитам;
- Сроки открытия счета – от 1 мес.;
- Для открытия счета потребуется собрать большой комплект документов.
Открытие личного счета на Кипре
Кипрские банки и на сегодняшний день являются популярными среди граждан РФ и постсоветских республик. Это связано с тем, что Кипр традиционно является удобным местом для ведения бизнеса и проживания. Наши соотечественники могут открыть счет для временного или постоянного проживания на Кипре, покупки недвижимости, инвестиций в фондовых рынок, хранения средств. В целях идентификации клиента, банки помимо стандартного комплекта документов, запрашивают и подтверждающую информацию о благосостоянии и происхождении средств. Личный визит для открытия счета не обязателен, идентификацию можно пройти в представительстве банка, либо в формате видеоконференции.
Для открытия личного счета на Кипре необходимо подготовить и предоставить в банк следующий комплект документов:
- Паспорт.
- Подтверждение проживания.
- Резюме.
- Подтверждение благосостояния и источника происхождения средств.
- Заполненные анкеты по форме банка.
Преимущества открытия счета на Кипре
- Мультивалютные счета;
- Возможность открытия счета без выезда на Кипр;
- Система страхования вкладов;
- Русскоязычный персонал;
Мы предлагаем открыть корпоративный счет и личный счет на Кипре
Для того, чтобы начать процесс открытия счета для Вашей компании нам потребуется следующая информация:
- Заполненная анкета (с подробным описанием деятельности компании и информации об основных партнерах компании по входящим и исходящим платежам) – форма анкеты направляется по запросу;
- Резюме (CV) на представителей и бенефициаров компании с описанием опыта работы и информации об образовании;
- Копии документов, удостоверяющих личность всех представителей и бенефициаров компании;
- Корпоративные документы компании в зависимости от страны и типа регистрации (основные: выписка с реестра или аналогичные документы, где видны представители и бенефициары компании, устав);
- Выписка с банковского счёта компании за последние 6 месяцев (если есть или был счёт в банке).
В зависимости от юрисдикции и даты регистрации компании список требуемых документов может дополняться отличаться от списка выше.
После получения данных документов процесс будет выглядеть следующим образом:
1 этап. Предварительное одобрение открытия счёта.
- Вы присылаете нам сканированные копии необходимых документов для предварительного согласования открытия счёта в банке (см. список выше).
- Мы анализируем предоставленные Вами документы и информацию, даём свои комментарии и рекомендации по коррекции (в случае необходимости).
- Мы бесплатно подготовим и подадим документы в банк для получения предварительного одобрения открытия счёта.
2 этап. Открытие банковского счёта.
- После получения предварительного одобрения от банка мы выставляем Вам полный счёт за услугу, а также счёт за перевод документов и пересылку документов (в случае необходимости).
- Вы высылаете нам подтверждение оплаты счёта и недостающие документы для банка (по запросу банка).
- Мы подготавливаем и подаём недостающие документы, поддерживаем коммуникацию и оперативно отвечаем на вопросы банка, а также координируем всю работу по открытию банковского счёта.
- Согласование даты визита в банк, а также получения реквизитов счёта/доступов в интернет -банк/расчётных карт/и пр.
- Ваш расчётный счёт открыт.
Если Вас интересует дополнительная информация по открытию счета на Кипре, условия и тарифы банков, а также, если у Вас появились вопросы, пожалуйста, обращайтесь к нам – будем рады Вам помочь!
