Международные проекты

Банковские счета

Большинство оффшорных банковских счетов независимо от репутации банка, обладают очень простыми правилами и процедурами их открытия. Эти правила направлены на удовлетворение потребностей вкладчика и максимально защищают его интересы. Для многих из оффшорных юрисдикций, иностранный капитал, проведенный в их банках, является единственным источником иностранных инвестиций.

Оффшор характеризуют основные его признаки: (Правильно, кстати писать по-русски офшор с одной буквой ф, однако, по причине англофобии многие слова, в т.ч. оффшор, траффик и пр, пишутся с двумя ф)

  1. Осуществление бизнеса за пределами страны (юрисдикции оффшора)
  2. Отсутствие бухгалтерского учета и налогов на прибыль

Частые вопросы, которые задают в интернете те, кто желает открыть иностранный оффшорный счет (орфография вопросов сохранена):

Что такое зарубежный банковский счет?

Это счет в банке, который находится в юрисдисции или в стране отличной от той, в которой проживает вкладчик. Одним из больших преимуществ является то, что компании находятся в налоговых юрисдикциях, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфедициальность для владельца банковского счета.

Наиболее распространенные Offshore зоны открытия зарубежных счетов:

  1. Кипр
  2. Seychelles
  3. Dominican Republic
  4. Belize
  5. Panama
  6. Nevis

Это далеко не исчерпывающий список оффшоров.

«Хочу купить авшорную компанию, как выбрать страну для открытия счета»

В зависимости от принадлежности Вас или Вашей компании к какой либо юрисдикции, а также от характера ее деятельности, можно определиться с выбором юрисдикции для иностранного счета.

Для физических лиц:

  1. Цель открытия счета
  2. Желательна возможность предоставления документов, подтверждающих полученные денежных средств (это может понадобиться если вам перечисляют гонорар, к примеру, за какую-то частным образом выполненную работу).

Для юридических лиц необходимо знать:

  1. В какой оффшорной зоне произошла регистрация компании (в некоторых случаях банки требуют, чтобы счет находился в этой же юрисдикции).
  2. Цель открытия счета
  3. Деятельность компании

Во многих банках есть ограничения на открытие офшорных счетов для компаний из «черного списка».

К таким например можно отнести Американские компании, которые хотят открыть счет в Латвии.

Открытие такого счета возможно, но банк может запросить дополнительные документы помимо учредительных.

Так же нужно учитывать, что в последнее время многие страны подписали соглашение в котором банки обязаны по запросу выдать полную информацию об истинном выгодополучателе.

Латвия одна из немногих стран, в которой выдается лишь минимальная информация: Наименование владельца счета и статус открытия счета. Данная информация выдается только по решению суда, чего добиться довольно трудно.

Ряд иностранных банков открывает счета только под определенную деятельность или также не открывает счета в зависимости от «черного списка» деятельности. К таким относятся: казино, тотализаторы, прочая развлекательная хозяйственная деятельность.

Какие разновидности иностранных оффшорных счетов бывают?

Виды счетов:

  1. Расчетный (current account) – счет для учёта денежных операций клиентов.

    Цель открытия данного счета: быстрый и надежный доступ к средствам.

    Количество счетов не ограничено.

    Виды расчетных счетов:

    • Личный – открывается для физических лиц
    • Корпоративный – открывается для оффшорных компаний

    Нет ограничений по количеству открытий счетов

    Использование всех возможных услуг банка

  2. Инвестиционный счет:

    • частный (private banking account) – предназначен для физических лиц, целью которых – накопление денежных средств за границей.
    • операционный (Forex account) – возможность делать краткосрочные и высокодоходные вложения. Клиент сам выбирает срок инвестирований, и также в любой момент может зафиксировать результат.
  3. карточный (card account) – банковский счет, которым клиент банка распоряжается с помощью карточки.

  4. счет торговца (Offshore Merchant Account) – Один из банковских счетов, который позволяет компаниям принимать платежи по дебетовым и кредитным картам. Данный счет открывается для компаний, которые осуществляют свои продажи через интернет.

  5. депозитный счет (fixed deposit account) – Внесение денежных средств на определенный срок под проценты. С данного счета не могу осуществляться текущие расходы.

Преимущества и недостатки, безопасность.

Преимущества открытия счета в иностранном банке, которые получает компания:

  1. Безопасность и престижность
  2. Конфиденциальность
  3. Мультивалютные счета
  4. Отсутствие валютного контроля
  5. Налоговые льготы
  6. Международные корреспондентские счета
  7. Низкая оплата с иностранных клиентов за предоставление услуг
  8. Анонимные банковские счета (анонимность истинного выгополучателя)
  9. Удобные способы управления счетом: интернет банк, телефон банкинг, факс банкинг.
  10. Быстрое получение реквизитов счета
  11. Разумные сроки открытия счета
  12. Индивидуальный подход банка к клиенту

«Какие недостатки могут всплыть, если я куплю авшор и открою счет в авшорном банке?»

Возможны нежелательные проверки в зависимости от юрисдикции банка. Большинство оффшорных юрисдикций имеют очень простые правила открытия оффшорного счета, чтобы привлечь и удержать вкладчиков. При этом на некоторые вещи смотрят не слишком строго, на сколько это требуется когда речь идет о крупных деньгах. Ситуация примерно такая же, как в России при получении кредита смотрят не на доход, указанный в справке 2ндфл, а на наличие «серого» дохода. Т.е. не проверяя, банки идут на риск, рискуя своей банковской лицензией в случае, если вкладываемые вами деньги не совсем чистые, так скажем.

Что такое офшорные банковские счета?

Это счет в банке, который находится в юрисдикции или в стране, которая отличается от юрисдикции и страны, в которой проживает вкладчик, и который имеет лучшую защиту конфиденциальности вкладчика, чем обычные банки.

Все статьи
Следующая статья
Консультация
Обязательные поля
Запишитесь на консультацию в офисе или онлайн.
добавить комментарий

Нажимая на кнопку «Записаться», вы соглашаетесь с пользовательским соглашением.