Большинство оффшорных банковских счетов независимо от репутации банка, обладают очень простыми правилами и процедурами их открытия. Эти правила направлены на удовлетворение потребностей вкладчика и максимально защищают его интересы. Для многих из оффшорных юрисдикций, иностранный капитал, проведенный в их банках, является единственным источником иностранных инвестиций.
Оффшор характеризуют основные его признаки: (Правильно, кстати писать по-русски офшор с одной буквой ф, однако, по причине англофобии многие слова, в т.ч. оффшор, траффик и пр, пишутся с двумя ф)
- Осуществление бизнеса за пределами страны (юрисдикции оффшора)
- Отсутствие бухгалтерского учета и налогов на прибыль
Частые вопросы, которые задают в интернете те, кто желает открыть иностранный оффшорный счет (орфография вопросов сохранена):
Что такое зарубежный банковский счет?
Это счет в банке, который находится в юрисдисции или в стране отличной от той, в которой проживает вкладчик. Одним из больших преимуществ является то, что компании находятся в налоговых юрисдикциях, которые обеспечивают существенную защиту активов и конфедициальность для владельца банковского счета.
Наиболее распространенные Offshore зоны открытия зарубежных счетов:
- Кипр
- Seychelles
- Dominican Republic
- Belize
- Panama
- Nevis
Это далеко не исчерпывающий список оффшоров.
«Хочу купить авшорную компанию, как выбрать страну для открытия счета»
В зависимости от принадлежности Вас или Вашей компании к какой либо юрисдикции, а также от характера ее деятельности, можно определиться с выбором юрисдикции для иностранного счета.
Для физических лиц:
- Цель открытия счета
- Желательна возможность предоставления документов, подтверждающих полученные денежных средств (это может понадобиться если вам перечисляют гонорар, к примеру, за какую-то частным образом выполненную работу).
Для юридических лиц необходимо знать:
- В какой оффшорной зоне произошла регистрация компании (в некоторых случаях банки требуют, чтобы счет находился в этой же юрисдикции).
- Цель открытия счета
- Деятельность компании
Во многих банках есть ограничения на открытие офшорных счетов для компаний из «черного списка».
К таким например можно отнести Американские компании, которые хотят открыть счет в Латвии.
Открытие такого счета возможно, но банк может запросить дополнительные документы помимо учредительных.
Так же нужно учитывать, что в последнее время многие страны подписали соглашение в котором банки обязаны по запросу выдать полную информацию об истинном выгодополучателе.
Латвия одна из немногих стран, в которой выдается лишь минимальная информация: Наименование владельца счета и статус открытия счета. Данная информация выдается только по решению суда, чего добиться довольно трудно.
Ряд иностранных банков открывает счета только под определенную деятельность или также не открывает счета в зависимости от «черного списка» деятельности. К таким относятся: казино, тотализаторы, прочая развлекательная хозяйственная деятельность.
Какие разновидности иностранных оффшорных счетов бывают?
Виды счетов:
-
Расчетный (current account) – счет для учёта денежных операций клиентов.
Цель открытия данного счета: быстрый и надежный доступ к средствам.
Количество счетов не ограничено.
Виды расчетных счетов:
- Личный – открывается для физических лиц
- Корпоративный – открывается для оффшорных компаний
Нет ограничений по количеству открытий счетов
Использование всех возможных услуг банка
-
Инвестиционный счет:
- частный (private banking account) – предназначен для физических лиц, целью которых – накопление денежных средств за границей.
- операционный (Forex account) – возможность делать краткосрочные и высокодоходные вложения. Клиент сам выбирает срок инвестирований, и также в любой момент может зафиксировать результат.
-
карточный (card account) – банковский счет, которым клиент банка распоряжается с помощью карточки.
-
счет торговца (Offshore Merchant Account) – Один из банковских счетов, который позволяет компаниям принимать платежи по дебетовым и кредитным картам. Данный счет открывается для компаний, которые осуществляют свои продажи через интернет.
-
депозитный счет (fixed deposit account) – Внесение денежных средств на определенный срок под проценты. С данного счета не могу осуществляться текущие расходы.
Преимущества и недостатки, безопасность.
Преимущества открытия счета в иностранном банке, которые получает компания:
- Безопасность и престижность
- Конфиденциальность
- Мультивалютные счета
- Отсутствие валютного контроля
- Налоговые льготы
- Международные корреспондентские счета
- Низкая оплата с иностранных клиентов за предоставление услуг
- Анонимные банковские счета (анонимность истинного выгополучателя)
- Удобные способы управления счетом: интернет банк, телефон банкинг, факс банкинг.
- Быстрое получение реквизитов счета
- Разумные сроки открытия счета
- Индивидуальный подход банка к клиенту
«Какие недостатки могут всплыть, если я куплю авшор и открою счет в авшорном банке?»
Возможны нежелательные проверки в зависимости от юрисдикции банка. Большинство оффшорных юрисдикций имеют очень простые правила открытия оффшорного счета, чтобы привлечь и удержать вкладчиков. При этом на некоторые вещи смотрят не слишком строго, на сколько это требуется когда речь идет о крупных деньгах. Ситуация примерно такая же, как в России при получении кредита смотрят не на доход, указанный в справке 2ндфл, а на наличие «серого» дохода. Т.е. не проверяя, банки идут на риск, рискуя своей банковской лицензией в случае, если вкладываемые вами деньги не совсем чистые, так скажем.
Что такое офшорные банковские счета?
Это счет в банке, который находится в юрисдикции или в стране, которая отличается от юрисдикции и страны, в которой проживает вкладчик, и который имеет лучшую защиту конфиденциальности вкладчика, чем обычные банки.
