2017 год обещает стать переломным для сферы офшорных компаний.
На это есть несколько причин. Рассмотрим главные из них.
Для начала необходимо упомянуть, что в силу вступает автоматический обмен информацией. Беседуя с профессионалами в банковской среде, можно убедиться в том, что все ранее существовавшие лазейки исчезают, а банки уже соглашаются с тем, что становится куда проще вовсе не иметь клиентов. Это связано с несколькими факторами. Во-первых, происходят постоянные усложнения регулирования в сфере комплаенс. Много денег и времени тратится на тех клиентов, которые попадают в категорию повышенного риска, так как в их отношении комплаенс должен проводиться каждый год. Далеко не все эти проверки в итоге оказываются окуплены. Кроме того, все сильно усугубляется большим риском получения штрафов от регулирующих органов. Хорошей иллюстрацией таких рисков являются США с их миллиардными выплатами или Кипр, где некоторые банки также были оштрафованы. Хоть и на Кипр пришелся меньший удар, но все же штрафы, измеряемые миллионом евро, оказали существенное влияние на банки. Со многими клиентами им пришлось расстаться, резко повысились стандарты комплаенс и появилось множество проблем — таких, как блокирование банковских счетов и платежей.
Второй важной предпосылкой грядущих изменений является то, что небольшие клиенты стали медленно уходить, так как все больше растут расходы на содержание компаний. Банки увеличивают свои требования, и даже для компаний в безналоговых гаванях уже необходимым становится требование бухучета.
Компоненты содержания офшорной компании:
- обязательный бухучет и аудит;
- подготовка налоговых отчетов, а также сдача годового отчета в специальные компании, занимающиеся регистрацией;
- оплата разнообразных ежегодных услуг (необходимо учитывать и постоянное повышение стоимости номинальных услуг).
Все чаще можно услышать, что наличие офшорных компаний и банковских счетов за рубежом становится невыгодным или даже недоступным.
