Какие ограничения действуют для банков на Кипре?

Операции по снятию наличных денежных средств (посредством дебетовых, предоплаченных банковских карт, снятие денежных средств в банкоматах кредитно-финансовых институтов, а также снятие денежных средств посредством кредитных карт с текущих счетов и со счетов до востребования) принимаются в расчет в отношении определенного лица, консолидируя все счета, которые принадлежат данному лицу в каждом кредитно-финансовом институте: При условии, что любая часть суммы, разрешенной к снятию в сутки, в случае если она не была обналичена бенефициаром в течение дня, может быть обналичена позже в любое время.

— Выплат по чекам на счета в других кредитно-финансовых институтах в размере не свыше 9.000 евро в месяц в отношении физическое лицо в каждом кредитно-финансовом институте
— Платежей на счета других кредитно-финансовых учреждений по коммерческим сделкам, которые подпадают под обычную предпринимательскую деятельность клиента, при условии предоставлении подтверждающей документации:

• на платежи, размер которых не превышает 25.000 евро в день на каждый счет, ограничительные меры не распространяются: При условии, что Комитет может запросить информацию по платежам, попадающим в данную категорию.
• для платежей в размере от 25.001 евро, но не превышающих 200.000 евро необходимо получать одобрение Комитета. Соответствующий кредитно-финансовый институт должен ежедневно представлять в Комитет реестры поручений на платежи, которые входят в данную категорию, отражающие сумму каждого платежа, итоговую сумму по всем платежам, а также количество платежей, относящихся к данной категории. В течение 24 часов Комитет должен принять решение, учитывая при этом запас ликвидности кредитно-финансового учреждения.
• платеж свыше 200.000 евро, предусматривающий предварительное одобрение Комитета, принимается после оценки ликвидности кредитно-финансового учреждения.

— Платежей на заграничные счета по сделкам, которые подпадают под обычную предпринимательскую деятельность клиента, при представлении необходимой подтверждающей информации:

• к платежам, размер которых не превышает 5.000 евро в сутки со счета, не применяются ограничительные меры. При условии, что Комитет может запросить информацию по платежам, попадающим в данную категорию.
• для проведения платежей в размере от 5.001 евро, но не превышающих 200.000 евро необходимо получать одобрение Комитета. Соответствующий кредитно-финансовый институт должен ежедневно представлять в Комитет реестры поручений на платежи, которые входят в данную категорию, отражающие сумму каждого платежа, итоговую сумму по всем платежам, а также количество платежей, относящихся к данной категории. В течение 24 часов Комитет должен принять решение, учитывая при этом запас ликвидности кредитно-финансового учреждения.
• платеж свыше 200.000 евро предусматривающий предварительное одобрение Комитета, принимается после оценки ликвидности кредитно-финансового учреждения.

— платежи для выплаты заработной платы работникам при условии предоставления необходимой подтверждающей документации.
— платежи для оплаты расходов на проживание в размере не более 5.000 евро на квартал, а также плата за обучение лиц, которые получают образование за границей и которые являются родственниками первой степени резидента Кипра, при представлении необходимых подтверждающих документов.

При условии, что платежи для покрытия расходов на проживание допускаются только при подаче в соответствующий кредитно- финансовый институт документов, определяющих, что получатель платежей и/или перевода денежных средств, обучается за границей и является родственником первой степени резидента Кипра:

При условии, что платежи для оплаты за обучение производятся исключительно учебному заведению – получателю, при предоставлении соответствующих подтверждающих документов.

— Плата за обучение лиц, которые получают образование на территории Кипра. При условии, что платежи за обучение производятся исключительно учебному заведению – получателю, при предоставлении соответствующих подтверждающих документов.
— платежи и/или переводы денежных средств на территории Республики Кипр посредством дебетовых и/или кредитных и/или предоплаченных банковских карт.
— платежи и/или переводы денежных средств за пределы Республики Кипр посредством дебетовых и/или кредитных и/или предоплаченных банковских карт запрещаются, в случае превышения лимита, который определен в размере 5.000 евро в месяц для лица в каждом кредитно-финансовом институте.

— погашения кредита в том же кредитно-финансовом институте, при условии что кредит был предоставлен раньше, чем вступило в силу Распоряжение « О применении ограничительных мер к операциям в чрезвычайных ситуациях», от 2013 г.;
— создания одного или более срочных вкладов, общий размер которых равен первоначальному вкладу и срок которых также равен первоначальному сроку вклада, срок действия которого истек:
При условии, что новые бенефициары могут быть добавлены к новому вкладу.

При условии, что ежедневный платеж в 300 евро, осуществляемый со счета с уведомлением физического лица на текущий счет или счет до востребования, которые открыты в одном и том же кредитно-финансовом институте, не запрещается.

При условии, что любая финансовая операция, платеж и/или перевод, которые не были исполнены кредитно-финансовым институтом до вступления в силу настоящего Распоряжения, будут отменены, и потребуют представления новых поручений.

— 300 евро в сутки или эквивалентную сумму в иностранной валюте для физического лица, который постоянно проживает на территории Республики Кипр,
— 500 евро в сутки или эквивалентную сумму в иностранной валюте для физического лица, который постоянно проживает за границей.