На сегодняшний день во всех банках Республики Кипр действуют следующие ограничительные меры:
-
Максимальная сумма снятия наличных средств для одного лица не должна превышать 300 евро в сутки или эквивалентную сумму в иностранной валюте в каждом кредитно-финансовом институте.
Операции по снятию наличных денежных средств (посредством дебетовых, предоплаченных банковских карт, снятие денежных средств в банкоматах кредитно-финансовых институтов, а также снятие денежных средств посредством кредитных карт с текущих счетов и со счетов до востребования) принимаются в расчет в отношении определенного лица, консолидируя все счета, которые принадлежат данному лицу в каждом кредитно-финансовом институте:
При условии, что любая часть суммы, разрешенной к снятию в сутки, в случае если она не была обналичена бенефициаром в течение дня, может быть обналичена позже в любое время.
-
Не разрешается обналичивать чеки.
-
Запрещаются безналичные платежи или переводы денежных средств с депозитов на иностранные счета или счета других кредитно-финансовых институтов, за исключением:
-
Выплат по чекам на счета в других кредитно-финансовых институтах в размере не свыше 9.000 евро в месяц в отношении физическое лицо в каждом кредитно-финансовом институте
-
Платежей на счета других кредитно-финансовых учреждений по коммерческим сделкам, которые подпадают под обычную предпринимательскую деятельность клиента, при условии предоставлении подтверждающей документации:
-
на платежи, размер которых не превышает 25.000 евро в день на каждый счет, ограничительные меры не распространяются:
При условии, что Комитет может запросить информацию по платежам, попадающим в данную категорию.
-
для платежей в размере от 25.001 евро, но не превышающих 200.000 евро необходимо получать одобрение Комитета. Соответствующий кредитно-финансовый институт должен ежедневно представлять в Комитет реестры поручений на платежи, которые входят в данную категорию, отражающие сумму каждого платежа, итоговую сумму по всем платежам, а также количество платежей, относящихся к данной категории. В течение 24 часов Комитет должен принять решение, учитывая при этом запас ликвидности кредитно-финансового учреждения.
-
платеж свыше 200.000 евро, предусматривающий предварительное одобрение Комитета, принимается после оценки ликвидности кредитно-финансового учреждения.
-
-
Платежей на заграничные счета по сделкам, которые подпадают под обычную предпринимательскую деятельность клиента, при представлении необходимой подтверждающей информации:
-
к платежам, размер которых не превышает 5.000 евро в сутки со счета, не применяются ограничительные меры.
При условии, что Комитет может запросить информацию по платежам, попадающим в данную категорию.
-
для проведения платежей в размере от 5.001 евро, но не превышающих 200.000 евро необходимо получать одобрение Комитета.
Соответствующий кредитно-финансовый институт должен ежедневно представлять в Комитет реестры поручений на платежи, которые входят в данную категорию, отражающие сумму каждого платежа, итоговую сумму по всем платежам, а также количество платежей, относящихся к данной категории. В течение 24 часов Комитет должен принять решение, учитывая при этом запас ликвидности кредитно-финансового учреждения.
-
платеж свыше 200.000 евро предусматривающий предварительное одобрение Комитета, принимается после оценки ликвидности кредитно-финансового учреждения.
-
-
платежи для выплаты заработной платы работникам при условии предоставления необходимой подтверждающей документации.
-
платежи для оплаты расходов на проживание в размере не более 5.000 евро на квартал, а также плата за обучение лиц, которые получают образование за границей и которые являются родственниками первой степени резидента Кипра, при представлении необходимых подтверждающих документов.
При условии, что платежи для покрытия расходов на проживание допускаются только при подаче в соответствующий кредитно-финансовый институт документов, определяющих, что получатель платежей и/или перевода денежных средств, обучается за границей и является родственником первой степени резидента Кипра:
При условии, что платежи для оплаты за обучение производятся исключительно учебному заведению – получателю, при предоставлении соответствующих подтверждающих документов.
-
Плата за обучение лиц, которые получают образование на территории Кипра. При условии, что платежи за обучение производятся исключительно учебному заведению – получателю, при предоставлении соответствующих подтверждающих документов.
-
платежи и/или переводы денежных средств на территории Республики Кипр посредством дебетовых и/или кредитных и/или предоплаченных банковских карт.
-
платежи и/или переводы денежных средств за пределы Республики Кипр посредством дебетовых и/или кредитных и/или предоплаченных банковских карт запрещаются, в случае превышения лимита, который определен в размере 5.000 евро в месяц для лица в каждом кредитно-финансовом институте.
-
-
Запрещается досрочное востребование срочных вкладов до истечения их сроков действия, если средства не используются для:
- погашения кредита в том же кредитно-финансовом институте, при условии что кредит был предоставлен раньше, чем вступило в силу Распоряжение « О применении ограничительных мер к операциям в чрезвычайных ситуациях», от 2013 г.;
- создания одного или более срочных вкладов, общий размер которых равен первоначальному вкладу и срок которых также равен первоначальному сроку вклада, срок действия которого истек:
При условии, что новые бенефициары могут быть добавлены к новому вкладу.
-
При первом истечении срока действия вклада, наибольшая сумма 5.000 евро или 10% от общей суммы такого вклада в соответствии с выбором вкладчика переводится на текущий счет или счет до востребования или размещается как новый срочный вклад в том же кредитно-финансовом институте. Для оставшейся суммы срок действия вклада продлевается на один месяц.
При условии, что ежедневный платеж в 300 евро, осуществляемый со счета с уведомлением физического лица на текущий счет или счет до востребования, которые открыты в одном и том же кредитно-финансовом институте, не запрещается.
-
Суммы, переведенные со срочных вкладов на текущие счета, подпадают под ограничительные меры в отношении текущих счетов/счетов до востребования.
-
Вывоз банковских билетов евро и/или иностранной валюты запрещается в превышение €1.000, или эквивалента в иностранной валюте, для физического лица для выезда за рубеж. Применение настоящей меры возлагается на Директора Департамента таможни и акцизов.
-
Каждая финансовая операция, платеж и/или перевод, которые не были произведены до вступления в силу настоящего Распоряжения « О применении ограничительных мер к операциям в чрезвычайных ситуациях», от 2013 г., подпадают под ограничительные меры, предусмотренные в настоящем Распоряжении:
При условии, что любая финансовая операция, платеж и/или перевод, которые не были исполнены кредитно-финансовым институтом до вступления в силу настоящего Распоряжения, будут отменены, и потребуют представления новых поручений.
-
Кредитно-финансовые институты не вправе выполнять безналичные переводы, которые способствуют обходу ограничительных мер.
-
Ограничительные меры применяются ко всем счетам, платежам и переводам, независимо от деноминации валюты.
-
Перевод банковских билетов евро и/или иностранной валюты на территории Республики Кипр, в случае если Республика Кипр не обеспечивает эффективный контроль, в превышении:
- 300 евро в сутки или эквивалентную сумму в иностранной валюте для физического лица, который постоянно проживает на территории Республики Кипр,
- 500 евро в сутки или эквивалентную сумму в иностранной валюте для физического лица, который постоянно проживает за границей.
Применение настоящей меры возлагается на Директора Департамента таможни и акцизов.
Исключения
Отмена настоящего Постановления
От ограничительных мер освобождаются:
- Все новые средства, переведенные на территорию Республики Кипр из-за рубежа.
- Снятие наличных денежных средств с использованием кредитных и (или) дебетовых и (или) предоплаченных карт, выпущенных иностранными учреждениями по счетам за рубежом.
- Обналичивание чеков, выпущенных по счетам, открытым в иностранных учреждениях за рубежом.
- Снятия наличных денежных средств со счетов кредитных организаций в Центральном банке.
- Республика Кипр.
- Центральный банк.
- Дипломатические миссии.
- Платежи, которые были разрешены Комитетом.
Настоящее Распоряжение «О применении временных ограничительных мер к операциям в чрезвычайных ситуациях», от 2013 г. отменяется в случае чрезвычайной ситуации второго уровня.
