Согласно Федеральному закону № 325, подписанному Президентом РФ 14 ноября 2017 года, начиная с 14 мая 2018 года, практически любое нарушение валютного законодательства станет препятствием для проведения операций с валютой.
Так, банк откажет клиенту, если его заявка не соответствует правилам валютного регулирования (включая основной закон и иные нормативные акты, касающиеся данной сферы деятельности):
- счетов резидентов РФ в банках, расположенных за пределами страны;
- операций между резидентами;
- прав и обязанностей при проведении валютных операций резидентами.
В настоящий момент банки могут не обслужить клиента, если:
- по их мнению, он пытается таким образом финансировать терроризм или легализовать преступные доходы;
- он не предъявил необходимые документы, в них содержатся недостоверные сведения либо они не соответствуют требованиям закона.
Уведомление об отказе провести валютную операцию отправляется клиенту в письменном виде не позже следующего рабочего дня после вынесения данного решения.