О банковской системе Латвии
На сегодняшний день банковская система Латвии состоит из двух уровней, на первом уровне расположен Центральный банк Латвии, на втором - коммерческие банки. Центральный банк Латвии был основан в 1990 году. Он независим от правительства и осуществляет контроль над деятельностью остальных финансовых учреждений. К основным функциям Центрального банка относятся управление денежной политикой и обеспечение стабильности банковского сектора. На территории Латвии функционируют как местные банки (Rietumu Banka, LPB Bank, Meridian Trade Bank, и др.) так и представительства зарубежных банков (Swedbank, DNB banka). Латвийские банки предлагают широкий спектр услуг своим клиентам, в числе которых: расчетные счета, традиционные сберегательные счета, услуги по управлению активами, инвестиционные счета. Счет в банке может открыть как резидент, так и нерезидент этого государства.
Открытие корпоративного счета в Латвии
Корпоративный счет в Латвии может открыть как компания, зарегистрированная на территории страны, так и иностранное юридическое лицо. Требования к компаниям-нерезидентам гораздо более жесткие и открыть счет становится очень сложной задачей. После выбора наиболее подходящего банка, необходимо собрать полный пакет документов. Также необходимо подготовить развернутое описание бизнеса и подтвердить легальность происхождения средств, предоставив убедительные документы.
Особенности открытия счета:
- Банки не открывает счета офшорным компаниям, зарегистрированным в безналоговых юрисдикциях;
- Банки не открывает счета компаниям с участием номинальных структур;
- Подтверждение реального адреса ведения бизнеса;
- Для открытия счета необходима личная встреча с представителем банка.
Открытие личного счета в Латвии
Банки Латвии открывают личные счета нерезидентам только при условии наличия связи со страной. Такой связью может быть получение ВНЖ или покупка недвижимости на территории Латвии. Также в Латвии нерезидент может открыть депозитный или инвестиционный счет. Минимальный размер средств, необходимых для размещения, зависит непосредственно от банка. При открытии счета клиенту необходимо предоставить документы, удостоверяющие личность, подтвердить благосостояние и источник происхождения средств.
Преимущества открытия счета в Латвии
- Мультивалютные счета;
- Русскоязычный персонал, интернет-банкинг на русском языке;
- Система страхования вкладов;
- Удобное территориальное расположение Латвии;
- Доступные тарифы на обслуживание.
Мы предлагаем открыть личный или корпоративный счет в латвийском банке
Для того, чтобы начать процесс открытия счета для Вашей компании нам потребуется следующая информация:
- Заполненная анкета (с подробным описанием деятельности компании и информации об основных партнерах компании по входящим и исходящим платежам) – форма анкеты направляется по запросу;
- Резюме (CV) на представителей и бенефициаров компании с описанием опыта работы и информации об образовании;
- Копии документов, удостоверяющих личность всех представителей и бенефициаров компании;
- Корпоративные документы компании в зависимости от страны и типа регистрации (основные: выписка с реестра или аналогичные документы, где видны представители и бенефициары компании, устав);
- Выписка с банковского счёта компании за последние 6 месяцев (если есть или был счёт в банке).
В зависимости от юрисдикции и даты регистрации компании список требуемых документов может дополняться отличаться от списка выше.
После получения данных документов процесс будет выглядеть следующим образом:
1 этап. Предварительное одобрение открытия счёта.
- Вы присылаете нам сканированные копии необходимых документов для предварительного согласования открытия счёта в банке (см. список выше).
- Мы анализируем предоставленные Вами документы и информацию, даём свои комментарии и рекомендации по коррекции (в случае необходимости).
- Мы бесплатно подготовим и подадим документы в банк для получения предварительного одобрения открытия счёта.
2 этап. Открытие банковского счёта.
- После получения предварительного одобрения от банка мы выставляем Вам полный счёт за услугу, а также счёт за перевод документов и пересылку документов (в случае необходимости).
- Вы высылаете нам подтверждение оплаты счёта и недостающие документы для банка (по запросу банка).
- Мы подготавливаем и подаём недостающие документы, поддерживаем коммуникацию и оперативно отвечаем на вопросы банка, а также координируем всю работу по открытию банковского счёта.
- Согласование даты визита в банк, а также получения реквизитов счёта/доступов в интернет -банк/расчётных карт/и пр.
- Ваш расчётный счёт открыт.
Если Вас интересует дополнительная информация по открытию счета в Латвии, условия и тарифы банков, а также, если у Вас появились вопросы, пожалуйста, обращайтесь к нам – будем рады Вам помочь!
